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quartz/content/标注-经济机器是如何运行的.md
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[PUBLISHER] Merge #20 
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2025-03-15 09:40:42 +08:00

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关联:: 经济机器是如何运行的 @./剪藏

生产效率

  • 生产效率的提升是经济长期发展的根本
  • 在不存在信贷的社会，只有提高生产效率，生产更多商品才能换取更多收入。
  • 社会的生产效率会随着科技进步缓慢上升，接近一条直线（目前是的）。

信贷

  • 信贷对经济的推动
  • 信贷可以依靠信用凭空创造货币。
  • 央行是执行这一功能的机构。
  • 个人和企业可以依靠信用从银行借入货币进行投资或者消费。

扩张期

  • 增长收入后可以购入更多资产，推动资产价格上涨。
  • 资产价格上涨和收入增加使得接待人的信用增加可以借入更多的货币。
  • 形成正反馈使得货币不断扩张，资产价格不断上涨，引发通货膨胀。
  • 信贷扩张如果未带来生产效率的提升，终究难以为继。

紧缩期

  • 借贷人无法产生足够的收益以偿还债务。借入的货币越来越多，货币的边际投资回报率越来越低，直到不足以支撑偿还，紧缩就发生了。
  • 缩减支出，收入减少。
  • 抛售资产，资产价格降低，信贷规模缩小。
  • 通货紧缩。

降息放水

  • 降低贷款利率，刺激经济活动。
  • 信用回升，进入新一轮循环。
  • 短债务周期五到八年。

无限制印钞

  • 当生产效率没有提升时，无限制发放货币会导致商品价格上涨，带来恶性通货膨胀。
  • 零利率、负利率
  • 央行失去刺激经济活动的能力。
  • 痛苦的去杠杆过程。
  • 大量企业破产，人员失业，社会经济活动萧条。
  • 政府应对方式
  • 削减支出
  • ​债务重组或减记
  • 转移支付

长债务周期

长达六七十年，五十多年上杠杆期，两到三年萧条期，七到十年通货膨胀复苏期。